退職税効率計画
iDeCo、企業年金、退職金の税務最適化により、手取り退職収入を20-30%向上させます
月額: ¥58,000〜
こんな課題でお困りではありませんか？
税負担の増大
投資収益や退職金に対する税率上昇で、手取りが想定より大幅に減少している
複雑な制度変更
NISA拡充やiDeCo制度改正など、頻繁な税制変更への対応が追いついていない
計画の分散化
退職準備、投資管理、税務対策がバラバラで、総合的な資産戦略が不明確
財務最適化への3ステップ
1
現状分析
お客様の資産状況、税務環境、将来目標を詳細に診断し、改善ポイントを特定します
2
戦略立案
税務最適化と資産成長を両立する個別戦略を策定し、実行可能なロードマップを作成します
3
継続サポート
定期的なモニタリングと制度変更への対応で、長期的な資産価値の最大化を実現します
専門サービスのご紹介
投資税最小化
NISA活用、損益通算、繰越控除を駆使した投資収益の税負担軽減戦略を実施します
月額: ¥42,000〜
財務健全性監査
包括的な資産診断から隠れたリスクと成長機会を発見し、総合的な改善提案を行います
一回: ¥128,000〜
実際の成果実績
税負担軽減実績
退職金税務最適化
平均 -¥820,000/年
投資所得税削減
平均 -¥340,000/年
総合節税効果
平均 -¥1,160,000/年
資産成長加速
ポートフォリオ最適化
+18.4% リターン向上
リスク調整後収益
+22.1% 効率改善
長期資産価値
+¥4,200,000 増加
主要パフォーマンス指標
98.7%
顧客満足度
¥1.16M
平均年間節税額
847
成功事例数
15年
業界経験年数
将来へのメリット
長期的資産形成
税務最適化と戦略的投資により、20年後の資産価値を従来比で平均40%以上向上させることが可能です。 複利効果と節税効果の相乗作用により、退職後の生活水準を大幅に改善できます。
安心な退職準備
制度変更や市場変動に左右されない堅実な退職計画を構築します。 医療費増加や介護リスクも考慮した包括的なライフプランニングで、 真の意味での「老後の安心」を実現できます。
日本の財務・税務環境と戦略的アプローチ
現代の日本における財務管理と税務戦略は、従来のアプローチでは対応しきれない複雑さを増しています。 2024年のNISA制度拡充、iDeCo拠出限度額の段階的引き上げ、そして高齢化社会に対応した社会保険制度の変革により、 個人の資産形成における最適解は日々変化し続けています。
特に注目すべきは、退職所得控除の計算方法変更と、金融所得課税の強化傾向です。 これらの制度変更は、従来の「貯蓄偏重」から「戦略的投資」への転換を促す重要な転換点となっています。 資産運用において、単純な利回り追求ではなく、税効率を考慮したポートフォリオ構築が不可欠となりました。
当社では、これらの制度変更を機会として捉え、お客様の資産価値最大化を実現する統合的なアプローチを提供しています。 税理士、ファイナンシャルプランナー、投資アドバイザーの専門知識を結集し、 個別の事情に応じたオーダーメイドの財務戦略を策定いたします。
重要なのは、短期的な節税効果だけでなく、20年、30年といった長期スパンでの資産形成戦略です。 インフレリスクの高まり、円安進行の可能性、そして社会保障制度の持続性という課題に対し、 多角的なリスクヘッジと成長機会の活用を両立させる包括的なソリューションを提供いたします。